Мошенничество с кредитами (сплитами)

[Юридическая Служба]

Любое мошенничество состоит из сообщения неправды (обмана, злоупотребления доверием, предоставлением недостоверных сведений, поддельных документов и тому подобные способы), материального ущерба в конкретном размере и желания завладеть чужим имуществом.

Примеры:

Ввести сторожа стройки в заблуждение относительно истинных мотивов посещения охраняемой территории (сказали, что хотите пройти насквозь, срезать дорогу, а в действительности — похитить строй. материалы) — это кража, а не мошенничество, поскольку доступ к имуществу получен с помощью обмана, но само хищение совершалось тайна.

Пообещать девушке жениться после интимной близости, заведомо не желая исполнять обещанное — это не регулируется уголовным законодательством, потому что материальный ущерб не причинен, имуществом вы не завладели.

Использование полицейским служебного автомобиля для подработки таксистом при тратах бензина на сумму свыше 1 млн. рублей — здесь и злоупотребление должностными полномочиями, и растрата (ст. 160 УК), поскольку бензин был потреблён нецелевым образом, но не мошенничество.

Обещание хозяйки квартиры проживать только одному в съёмном жилище, однако в действительности вы проживали впятером — причинение имущественного ущерба без признаков хищения, что выразилось в недополучении прибыли, ст. 165 УК.

Два схожих состава:

ст. 159.1 УК: мошенничество в сфере кредитования.
Это не просто что-то связанное с кредитами или займами, это именно тот случай, когда вы для получения кредита вносите недостоверные или ложных сведений.

Пример:

в заявке на рассрочку завышаете свою зарплату или указываете недостоверное место работы — получаете рассрочку.

По моему опыту «дозащитной работы» (консультации до возбуждения уголовного дела), не смотря на статистику

Подавляющее большинство преступлений не выявляют и не привлекают к ответственности виновных, потому что и возвращают, и запрашивают суммы до 200 тыс. рублей включительно. Из-за первого банки не начинают дополнительную проверку — а на каком основании вообще деньги получены?, из-за второго не проводят изначальную дополнительную проверку — а перспективно ли вообще ему выдавать?

Ст. 159 УК: мошенничество.

Это то, о чем говорилось в начале текста.

Если вы взяли кредит, займ, рассрочку заранее не планируя возвращать, это мошенничество, потерпевший — банк.

Обладая этой информацией, понимаем проблему вопроса, поступившего мне:

Вы можете подсказать как оформлять на дропов карты в тч и кредитные а потом сплитовать на них, продавать, отмывать деньги и при этом остаться на свободе? Поможет ли брать доверенность с дропа. Безопастно ли сплитовать, брать кредиты, оформлять карты, если при этом дроп в курсе и все осознает, хотя при этом является человеком абсолютно безвольным.

Перед нами очевидно мошенничество не в сфере кредитования, в предельно опасном виде, а судя по вопросам ещё и попытка реализации закончится весьма печально. Само собой разумеется, что никакая доверенность по совершению операций от лица дропа никак не повлияет на безнаказанность.

Для тех, кто не знал, не консультирую по совершению преступлений.

С уважением, Юридическая служба!